Debes tener cuidado con la inspección SAT por tus ingresos a partir de 2024, porque podrías tener que pagar más impuestos y empezar a ser de mayor interés para la entidad tributaria. En este artículo vamos a profundizar sobre el asunto de los depósitos mensuales que superen los 15,000 pesos y las implicaciones que pueden tener para ti como contribuyente.
Si quieres estar al día sobre los nuevos cambios que se vienen para el 2025 te conviene leer sobre el trámite SAT obligatorio 2025 que debes hacer en enero.
¿Qué pasa con el SAT si me depositan más de 15000 pesos?
Las instituciones bancarias que pertenecen al sistema financiero mexicano están obligadas a reportar cuando sus clientes reciban depósitos de más de 15,000 pesos. Los cuales pueden ser en un solo depósito o que varios sumen más de esta cantidad durante un mes. Cuando es así, las instituciones financieras tienen que reportarlo al SAT.
Hay que aclarar que quienes superan esta cantidad no tienen problemas con el SAT. Solo deberán pagar un pequeño impuesto. Por supuesto, esto también significa que entran en el radar de la autoridad fiscal y es posible que se realicen inspecciones más profundas en los ingresos de estas personas. Esto con el objetivo de buscar discrepancias entre las declaraciones fiscales y los depósitos.
Aquí es donde la situación se puede complicar un poco. Porque si una inspección SAT logra detectar que los ingresos declarados y los reales no coinciden, se iniciará una auditoría para verificar los orígenes de dichos fondos.
Y si no se puede justificar el origen de todos los depósitos que has recibido, el SAT tiene el poder de reclasificar dichos ingresos como acumulables y así, aplicarte multas, recargos; y hasta sanciones más duras si se sospecha de actividades ilícitas.
También hay que tener en cuenta que cuando los depósitos mensuales exceden los 15,000 pesos, las instituciones financieras realizarán el cobro automático del 3%, sobre el excedente, que forma parte del impuesto a depósitos en efectivo.
¿Cuáles depósitos pueden ser revisados?
Tengamos claro lo siguiente, todos los depósitos que superen los 15,000 pesos estarán sujetos a una revisión del SAT. Lo cual puede escalar a convertirse en una auditoría si se notan discrepancias de importancia. Además, quienes superen los 15,000 pesos en depósitos acumulados durante un mes, pueden encender las alarmas.
Es importante tener en cuenta que, los movimientos bancarios que no cuentan con respaldo documental claro o que formen patrones de actividad inusual, también pueden generar sospechas. Por lo que hay que saber cómo manejar las transacciones para evitar una inspección SAT innecesaria. Si quieres saber más sobre el Impuesto a los Depósitos en Efectivo (IDE), ingresa al enlace.
Cómo evitar la inspección SAT
Afortunadamente es posible esquivar una inspección SAT si haces las cosas de manera correcta. Es decir, si suele recibir depósitos con mucha frecuencia, te conviene seguir estos consejos para evitar inspección SAT:
- Declara tus ingresos, todos: Es importante estar seguros de que declaramos todos los ingresos que percibimos durante cada periodo, incluyendo los que recibimos en efectivo.
- Guarda documentación para respaldar: Siempre es buena idea guardar los recibos, las facturas, los contratos y cualquier comprobante que acredite que los depósitos que recibes son legales.
- Busca ayuda profesional: Si no entiendes mucho sobre contabilidad o como declarar correctamente, busca ayuda profesional de un contador.
Como adultos responsables, es elemental que estemos al día con nuestras contribuciones tributarias; así como evitar pagar dinero demás por estas obligaciones. Por lo que es importante que conozcamos todo sobre la inspección SAT y que nos mantengamos al día con todos los cambios que se realicen.
También deberías conocer los planes del SAT para el comercio en línea que tiene nerviosos a los gigantes como Amazon, Shein y Alibaba.