Con el fin de evitar multas económicas y prácticas ilegales, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) está enviando alertas a los contribuyentes que realizan depósitos frecuentes en sus propias cuentas bancarias.
A través de un comunicado, el órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) informó que estará enviando notificaciones a los contribuyentes que tienen la costumbre de hacer transferencias entre sus propias cuentas.
De acuerdo con el organismo, aunque esta práctica no es ilegal, puede significar un aumento en los ingresos de los contribuyentes, por lo que tendría que modificar su esquema al momento de hacer su declaración de impuestos correspondiente.
SAT alerta a los contribuyentes
Según informó el SAT, los ciudadanos pueden realizar movimientos a sus cuentas bancarias. Sin embargo, si los ingresos mensuales que se registren están por encima de los 15 mil pesos, las instituciones financieras están obligadas a reportar estos movimientos ante el Servicio de Administración Tributaria como parte de las nuevas regulaciones de la Ley del Impuesto Sobre la Renta (ISR).
De hecho, el organismo recordó que una de sus funciones es la de revisar las cuentas bancarias cuando le resulten sospechosas por el ingreso de dinero.
En este caso, el SAT indicó que los contribuyentes que tengan cuentas en las instituciones bancarias de BBVA, Santander y Banamex recibirán notificaciones si sus movimientos mensuales superan la cantidad permitida. No obstante, las autoridades recordaron que superar los 15 mil pesos no es ilegal, sino más bien es un tema que está ligado con la verificación y legitimidad de los ingresos.
Esto se debe a que el Servicio de Administración Tributaria podría tomar esta acción como un aumento en los ingresos mensuales del contribuyente o un depósito de procedencia ilícita.
¿Qué hacer si recibes una notificación por parte del SAT o de un banco?
En caso de que recibas una notificación y verifiques que el SAT comenzó a hacer una investigación por superar los 15 mil pesos mensuales en depósitos a tus cuentas propias, como contribuyente deberás tener a la mano los comprobantes que avalen de dónde proviene el dinero que ingresó a tu cuenta.
En este punto, el Servicio de Administración Tributaria recomendó guardar los estados de cuenta del banco, capturas de pantalla de la forma de pago que utilizaste para la transferencia, el cheque del origen del trabajo o la documentación del trabajo que respalde el movimiento.
Sin embargo, si no cuentas con los recibos o documentos correspondientes que avalen los ingresos, el SAT podría aplicar multas automáticas por ingresos no reconocidos, las cuales varían según las declaraciones de cada contribuyente. Si recibiste una multa y cuentas con los recibos, puedes consultar con las autoridades del SAT o con un contador para pedir ayuda.
Asimismo, el SAT recordó que, en caso de hacer transferencias, es importante colocar conceptos claros y precisos con el fin de que las autoridades lleven un control de los movimientos y puedan identificar las operaciones sospechosas.
SAT invita a hacer la declaración anual a las personas físicas y morales
Finalmente, como cada año, el SAT recordó que las personas físicas y morales deben realizar su Declaración Anual 2025 para evitar multas. En este caso, los dueños de empresas tienen hasta el 31 de marzo para presentar su informe. Por su parte, los contribuyentes que están dentro del régimen de personas físicas tienen hasta el 30 de abril para poder presentar su declaración correspondiente.
En caso de no presentar la declaración anual, los contribuyentes pueden recibir una multa que va desde los mil 400 hasta los 34 mil 730 pesos de acuerdo con la ley. Asimismo, el SAT aseguró que, gracias a la recaudación de los ciudadanos, se mantiene una “economía dinámica y una gestión eficaz” en los impuestos.
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