Tanto si eres empresario como si eres un emprendedor, es importante que estés al tanto de tu situación fiscal, especialmente con el Servicio de Atención Tributaria de México (SAT), encargado de recaudar impuestos para financiar servicios esenciales como educación y salud. Una situación que puede resultar preocupante para muchas personas, pero, para su suerte, el SAT ofrece pasos claros y sencillos para la consulta y pago de adeudos fiscales con el RFC y aquí te explicamos cómo.
¿Qué es una consulta y pago de adeudos fiscales con RFC?
Muchas personas físicas y morales se encuentran inscriptas en el Registro Federal de Contribuyentes (RFC), mediante una clave gratuita otorgada por el Servicio de Atención Tributaria, para identificar a aquellos que realizan algún tipo de actividad económica.
Los adeudos fiscales, por su parte, son los créditos fiscales que debe percibir el Estado que provengan del incumplimiento de obligaciones por concepto de contribuciones. Aquellas personas con estos créditos deben realizar la consulta y el pago de adeudos fiscales.
El RFC también se utiliza en el marco de otros trámites como el pago de impuestos y obligaciones fiscales, pero, además, es necesario para acceder a productos financieros, como cuentas bancarias, tarjetas de crédito o inscribirse en programas de la seguridad social.
¿Quiénes pueden realizar una consulta y pago de adeudos fiscales con RFC?
La consulta y pago de adeudos fiscales con RFC está disponible para aquellos contribuyentes que se hayan registrado en este sistema y hayan obtenido su clave personal por parte del Servicio de Atención Tributaria. Es una herramienta sencilla para conocer y acomodar su situación.
Aquellas personas inscriptas, reconocen que están realizando actividades económicas, y de esta manera contribuyen al gasto público, a solventar servicios de suma importancia como la salud y la educación, mediante el SAT, encargado de administrar esos fondos.
Consiste de una clave única e irrepetible, compuesta por 13 caracteres alfanuméricos, solicitada por aquellos que declaran actividades económicas. La consulta de adeudos fiscales con RFC es importante para estar al tanto del estado de su situación y regularizarla en caso de ser necesario.
¿Cuánto tiempo tengo para hacer la consulta y pago de adeudos fiscales con RFC?
Como se ha dicho antes, hacer la consulta de adeudos fiscales con RFC es importante para estar al tanto de la situación tributaria de cada persona inscripta y, de esa manera, evitar deudas y complicaciones a la hora de realizar ciertos trámites o acceder a productos financieros.
Para tranquilidad de aquellos poseedores de clave, conocer su situación fiscal se puede realizar de manera sencilla, gratuita y a través de internet, sin que haya un plazo para gestionarla. Por ende, quienes lo desean, pueden realizar la consulta de sus adeudos fiscales con RFC en cualquier momento.
Lo que se recomienda, para no incurrir luego en sanciones o en una deuda aún mayor, es realizar la consulta y el pago de adeudos fiscales con RFC de manera regular. De esta manera aquellas personas inscriptas cumplirán con sus obligaciones fiscales y evitarán inconvenientes futuros.
Cómo consultar adeudos fiscales con RFC paso a paso
Es importante considerar que un requisito fundamental para poder realizar la consulta de adeudos fiscales es la posesión de RFC y Contraseña. Un trámite que deben realizar aquellos que deben declarar un actividad económica y mediante el cual podrán consultar y pagar adeudos fiscales con RFC.
Además, la consulta de adeudos fiscales con RFC es importante para estar al tanto de tu situación tributaria y regularla lo más rápido posible. A continuación te dejamos un tutorial en simples pasos para que lo hagas desde cualquier lugar que elijas.
1. Obtención de RFC y Contraseña
Como se ha señalado antes, el requisito principal para realizar la consulta y pago de adeudos fiscales con RFC consta de haber gestionado tu número de RFC y Contraseña, para poder iniciar sesión.
2. Inicio de sesión
Lo siguiente que debes realizar es dirigirte al sitio oficial del SAT y hacer clic en «Trámites del RFC». Entonces debes acceder a Mi Portal, clickear sobre «Mi Portal», en la parte superior derecha, e iniciar sesión con tu RFC y Contraseña.
3. Selección de Servicio
Una vez iniciar sesión deberás ingresar al apartado de adeudos fiscales, dirigirte al menú Servicios por Internet y seleccionar Adeudos fiscales o Consulta tu información fiscal.
4. Verifica tu situación fiscal.
En caso de que tengas una deuda pendiente, el sistema te indicará el monto, la fecha y el tipo de multa y su estado
5. Realiza el pago de adeudos fiscales con RFC
Cómo hacer el pago de adeudos fiscales con RFC
Es importante considerar que la consulta y el pago de adeudos fiscales con RFC, en 2025, se pueden realizar de manera online y sencilla. Ambos son trámites disponibles en todo momento y aquí te explicamos como puedes hacer el pago de adeudos fiscales con RFC en simples pasos:
1. Realiza la consulta de adeudos fiscales con RFC.
Como se ha indicado antes, primero debes realizar la consulta de tus adeudos y esperar que el sistema te indique si tienes una deuda, el monto de la misma, el tipo de multa, su estado y la fecha en que fue emitida.
2. Inicio de sesión
Para eso debes registrar tu RFC y Contraseña en Mi Portal y elegir la opción Iniciar Sesión
3. Elección de Servicio y formulario
Lo siguiente que debes hacer es ingresar al apartado Servicios por Internet, dirigirte a Servicio o solicitudes, elegir la opción Solicitud y aparecerá un formulario.
Dentro de la opción Trámite deberás elegir el apartado Línea captura crédito fiscal. Y elegir entre varias opciones:
- En la opción Dirigido a, deberás seleccionar ADR.
- En Asunto, deberás indicar Solicitud de FCF con línea de captura.
- En Descripción, señalar los números de documentos determinantes de créditos fiscales de los que desearás obtener la línea de captura.
- En Adjuntar Archivo, carga los documentos con la información de solicitud en formato PDF.
4. Envío de solicitud
Una vez cargados todos los datos, deberás enviar la solicitud y guardar tu folio con la información del pedido realizado.
5. Consulta la respuesta a tu solicitud
Deberás dirigirte nuevamente a Mi portal, localizar la opción Servicios por internet, ingresar al apartado Servicios o solicitudes y en la opción Consulta, ingresar el número de folio de tu solicitud.
¿Cuánto tiempo tengo para hacer el pago de adeudos fiscales con RFC?
Todos los años, entre el 1 y el 30 de abril, millones de personas inscriptas en el Sistema de Atención Tributaria, cumplen con sus obligaciones fiscales y realizan su situación declaración tributaria en el SAT. Pero, puede que algunas deducciones e impuestos no se hayan saldado y acumulen deuda.
El SAT ofrece distintas modalidades para realizar el pago de adeudos fiscales con RFC, a fin de que los contribuyentes encuentren una manera que se adecúe a sus finanzas. Además hay impuestos a cobrarse en situaciones especiales y muchos no lo saben.
Una opción es el pago en una sola exhibición, en caso de que cuentes con los recursos y con el monto total disponible para pagar tu deuda. Otra opción es pagarlo en parcialidades o pago en plazos, ingresando un 20% del total en primera instancia.
¿Qué puede ocurrir si no pago a tiempo?
En caso de que no realices el pago de adeudos fiscales con RFC en 2025, dentro de un plazo prudente, el SAT puede tomar una serie de medidas que afectan la economía de los deudores y que pueden imposibilitar ciertas transacciones, el acceso a productos financieros y más.
Entre las distintas consecuencias que pueden afrontar aquellos que no saldan su situación fiscal se puede mencionar: ser reportados al buró de crédito, no podrán realizar facturas o el inicio de un procedimiento administrativo de ejecución, que podría implicar el embargo de tus pertenencias.
Además, cabe la posibilidad de que se congelen y embarguen tus cuentas bancarias o de inversión. Por otro lado, las devoluciones de impuestos pendientes se aplicarán a los saldos de tus adeudos. Y no podrás efectuar operaciones de importación o exportación.
Regularizar tu situación fiscal contribuye a una mejor gestión de tributaria por parte del SAT y además evita una serie de medidas restrictivas con las que pueden sancionarte (como la pérdida de subsidios o un embargo de tus bienes). Además, periódicamente surgen nuevos impuestos a los que debes estar atento. Por eso, te recomendamos que realices la consulta y el pago de tus adeudos con RFC en 2025, a fin de evitar consecuencias graves en tus finanzas y para cumplir con tus obligaciones como contribuyente.
