Según Goldman Sachs, la inteligencia artificial (IA) se está extendiendo por todos los sectores de la economía. Goldman Sachs predice que se invertirán 200 mil millones de dólares en esta tecnología para 2025.
Uno de los sectores más transformadores es el sector de servicios financieros, a medida que los gestores de cartera comienzan a utilizar herramientas generales de inteligencia artificial para ayudarles a recopilar y analizar datos para encontrar los mejores beneficios. Si los grandes fondos utilizan IA generalizada, ¿por qué no utilizarla para lograr sus objetivos?
¿Mayores ganancias?
De hecho, la IA puede ayudar al sector financiero en muchas áreas comerciales diferentes, como la personalización de productos y la automatización de actividades de soporte o gestión de riesgos y fraudes. Sin embargo, una de las opciones más interesantes es su capacidad para mejorar el proceso de toma de decisiones a la hora de gestionar una cartera, ya que puede ayudar a identificar oportunidades de compra y venta de acciones.
Cómo utilizar la inteligencia artificial para su cartera de inversiones
Las herramientas de IA son fundamentales para lograr un estado alfa que supere nuestros puntos de referencia.
Por ejemplo, si quisiéramos invertir en empresas españolas, el índice de referencia sería el Ibex 35, por lo que cualquier rentabilidad que consiguiéramos en el Ibex sería alfa.
Todos los inversores profesionales han implementado este tipo de soluciones, por lo que los inversores individuales también deberían empezar a utilizarlas para encontrar ese alfa. Plataformas como Spark Genesis AI son una buena puerta de acceso a este fascinante mundo.
Primero, la IA te ayuda a elegir acciones. Las bolsas de valores procesan millones de información sobre los activos que los inversores quieren comprar o vender, por lo que elegir entre millones de acciones puede resultar caótico. Esto requiere el uso de “evaluadores de acciones”, por lo que puede comenzar a usar aquellos que incluyen inteligencia artificial para mostrar datos, gráficos o tener formas creativas de interactuar con los usuarios utilizando inteligencia artificial general, como ChatGPT.
Una herramienta innovadora para consultar cotizaciones es FinChat.io, que tiene una función de chat que le permite escribir preguntas y obtener respuestas de un modo similar al que funciona ChatGPT.
Por ejemplo, en la versión gratuita puedes pedirle que compare los últimos resultados anuales de Meta (Facebook) y Alphabet (Google). Entonces, si estás interesado en invertir en alguna de estas dos tecnologías, simplemente puedes escribirle para organizar la información que necesitas, analizarla y decidir invertir en esta empresa o en la otra. Gracias a ello, esta herramienta puede ahorrar tiempo buscando datos en las webs de estas empresas y recogiéndolos.
Aquí está la respuesta que dio al comprar Meta y Alphabet: “Meta Platforms, Inc. tiene un margen operativo más alto del 34,41% en comparación con el 27,42% de Alphabet Inc. Esto significa que Meta Platforms, Inc. «pudo generar un mayor crecimiento de los ingresos y mantener márgenes operativos más altos que Alphabet».
IA generativa para evaluadores de acciones
Una buena herramienta para mostrar gráficos es finviz. En versión gratuita esta herramienta nos permite utilizar una variedad de filtros para crear gráficos que nos ayuden a identificar acciones que se ajusten a nuestros objetivos de inversión.
Por ejemplo, se le puede pedir que busque, entre otras, empresas del sector tecnológico que tengan un precio objetivo X por ciento inferior o superior al precio objetivo y que estén dentro del rango de capitalización del mercado.
De esta forma, la inteligencia artificial ordenará la información de la plataforma finviz, creando listas según nuestras preferencias. Incluso puede personalizar muchas configuraciones y establecer alertas para informarnos sobre oportunidades de compra o venta.
La herramienta también proporciona gráficos que contienen diversa información para ayudarle a administrar su cartera.
Otra herramienta muy interesante para consultar acciones es Ainvest.com, que dispone de una sala de chat
Pueden ingresar parámetros sobre lo que buscamos para obtener la información que queremos. Por ejemplo, se puede pedir a ChatGPT que realice actividades similares y, a cambio, ofrecerlo a las empresas.
C3.ai y amesita. Estos son ejemplos de herramientas impulsadas por IA para identificar oportunidades, pero eso es todo.
La revolucionaria tecnología también ofrece más opciones para la gestión de carteras.
Construir una cartera, es decir, identificar tendencias: el potencial de la IA
Ayudar con la selección de acciones es una de las muchas maneras en que la inteligencia artificial puede ayudar. Esta tecnología también puede ser de gran utilidad para identificar objetivos dentro de su cartera de inversiones, en función de nuestras necesidades, gestión de riesgos y previsiones económicas
Intenta identificar tendencias
Crear una cartera enfocada es uno de los procesos más importantes por los que deben pasar los inversores. Este portafolio sirve como guía para lograr los objetivos deseados.
Puede utilizar robo-advisors como Wealthfront o Betterment para esta tarea.
Hay otros que quieren utilizar técnicas de “aprendizaje automático” para identificar tendencias como AI for Alpha o Wealthbuddy, aunque estas soluciones son de pago. También Simply Wall St.
Hay muchas carteras diferentes que emulan a grandes inversores como Bill Ackman y otros. Se actualizan mediante inteligencia artificial.
Estas son sólo algunas de las herramientas de IA que están surgiendo para reemplazar herramientas obsoletas.
En el mundo de las inversiones, la información es poder. Los grandes fondos ya lo están haciendo. Permite que estas soluciones encuentren versiones alfa para tus futuras inversiones. Puedes comenzar a usarlas para administrar tu cartera como un profesional.