La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) actualizó su lista de sanciones este mes y sorprendió al sector financiero con penalizaciones millonarias a tres instituciones: Intercam, CIBanco y Vector Casa de Bolsa. Estas entidades fueron investigadas tras acusaciones de presuntas operaciones vinculadas al lavado de dinero y posibles nexos con actividades ilícitas.
Intercam resultó ser la firma más golpeada por la autoridad reguladora siendo que acumuló 26 sanciones que juntas suman más de 92 millones de pesos, superando por amplio margen a sus competidores. De ese total, 16 multas corresponden a su institución bancaria y 10 adicionales a su casa de bolsa, reflejando fallas en controles internos y procedimientos de prevención.
Por su parte, CIBanco recibió 20 multas que en conjunto superan los 66 millones de pesos, dentro de estas se incluyen sanciones tanto al banco como a CI Casa de Bolsa, dando a conocer semanas después de que agencias de Estados Unidos lanzaran señalamientos similares, reforzando la vigilancia sobre prácticas financieras irregulares en México.
Vector registra menor penalización, pero se suma a la lista de CNBV
A diferencia de Intercam y CIBanco, Vector Casa de Bolsa figura con la sanción más baja dentro de este operativo. La institución fue multada con poco más de 26 millones de pesos, repartidos en seis procedimientos. Pese a que el monto es menor, la multa destaca porque Vector reportó pérdidas de 122 millones de pesos el año pasado, lo que pone presión sobre su estabilidad.
En conjunto, la cifra total que deberán cubrir las tres entidades supera los 185 millones de pesos. Este monto equivale aproximadamente a un 5% de las ganancias netas combinadas de las instituciones durante el último año fiscal, estimadas en más de 3 mil 400 millones de pesos, según datos oficiales enviados a la CNBV.
Este paquete de sanciones fue aplicado entre el 25 y el 30 de junio, justo después de los señalamientos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, que vinculan a estas instituciones con posibles operaciones para el lavado de activos a favor de redes criminales como el Cártel del Golfo y el Cártel Jalisco Nueva Generación.
Intercam lidera la lista de multas impuestas
Al ser un grupo que se encuentra sancionado, Intercam se coloca como la institución con la penalización más alta porque según los datos que dio a conocer la CNBV, acumuló un total de 26 multas por un monto superior a los 92 millones de pesos.
De esa cifra, 16 sanciones corresponden directamente a la actividad bancaria de Intercam por 44.5 millones, mientras que las otras 10 recaen en Intercam Casa de Bolsa, sumando 47.5 millones de pesos. Además, las principales irregularidades detectadas por la autoridad financiera están relacionadas con fallas en los mecanismos de identificación y reporte de operaciones inusuales.
Según la CNBV, al no tener información se vulneraron la normativa en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al crimen organizado siendo el impacto económico de estas multas representa alrededor de un 3% de las utilidades netas anuales que Intercam reportó en su último ejercicio fiscal. En 2023, la institución registró ganancias cercanas a los 2 mil 922 millones de pesos, de acuerdo con reportes enviados a la propia Comisión.
CIBanco suma sanciones millonarias por deficiencias internas
La institución recibió 20 multas que, en conjunto, rebasan los 66 millones de pesos, si se desglosa la cifra, 16 sanciones fueron impuestas a CIBanco, acumulando 53.3 millones de pesos, mientras que las cinco restantes, por un total de 13.3 millones, corresponden a su filial CI Casa de Bolsa.
Bajo este aspecto las sanciones se centran en la omisión de reportes clave hacia organismos reguladores y en retrasos para entregar información. Además, se detectaron incumplimientos en políticas de comunicación institucional y en la publicación de avisos claros a clientes, lo cual es obligatorio para proteger a los inversionistas.
Según la CNBV, estas fallas representan un riesgo para la integridad del sistema financiero pero aun así, CIBanco cerró el año pasado con utilidades de alrededor de 630 millones de pesos, lo que hace que la multa impacte en su balance operativo.