En México hay una lucha por la transparencia de fondos de dinero, por ello, el SAT está imponiendo multas millonarias de hasta 7 millones de pesos a quienes no cumplan con las normas. Cuidado con las cantidades que llegan a tu cuenta, y conoce todas las normas para que no te pase.
¿Por qué podría el SAT imponer una multa millonaria?
Hay un problema grave no solo en México, sino en todo el mundo. Muchas personas quieren pasar por alto el tema de los impuestos y declaraciones de origen de los fondos. Esto afecta a quienes hacen actividades legales, pues aquellos que cometen actividades ilícitas se aprovechan.
Ante esta situación, el SAT ha endurecido sus políticas e imposición de multas, especialmente a sectores que hacen actividades vulnerables y manejan grandes cantidades de dinero. Por lo tanto, quienes no se ajusten a las normas tendrán que pagar las consecuencias.
Han advertido de consecuencias graves por no cumplir con la normativa vigente. Las sanciones económicas van desde los $22 628 pesos hasta los $7 000 354,100 pesos, dependiendo de la gravedad de la falta y la posible reincidencia del infractor.
Dichas multas se pueden aplicar a personas físicas y morales, siempre que no cumplan con las obligaciones fiscales para evitar el lavado de dinero. Estas prácticas se alinean con las medidas internacionales para combatir temas ilícitos de acuerdo con la Ley Federal Antilavado.
Un nuevo programa para enseñar y crear conciencia a quienes hagan actividades vulnerables
Sin embargo, este tema preocupa a quienes hacer actividades legales pero vulnerables por su naturaleza como casas de empeño, inmobiliarias, notarios, distribuidores de vehículos, agentes aduanales, artistas, corredores públicos, empresas de entretenimiento y apuestas, entre otros.
¿Cómo aplicar las normas sin caer en alguna falla? Para ellos, el SAT ha creado un programa que brinda orientación y formación técnica en estas actividades. La idea es que conozcan las leyes y cómo prevenir cualquier delito o cliente que pueda ser identificado como sospechoso.
Todas las personas que realicen actividades vulnerables, deben estar atentas y dispuestas a cumplir con las normativas y ciertas obligaciones. De no hacerlo, se verán expuestas a sanciones y multas si te hacen una de estas visitas domiciliarias. Estas son algunas de sus obligaciones:
- Registrarse en el Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD).
- Identificar a sus clientes mediante documentación oficial.
- Recabar información sobre la actividad del cliente, especialmente si existe una relación de negocios.
- Solicitar información sobre el beneficiario final de las operaciones.
- Conservar toda la documentación e información por un mínimo de cinco años.
- Registrar electrónicamente las operaciones consideradas como vulnerables.
- Presentar avisos ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de forma oportuna.
- Establecer lineamientos internos para la actuación de la empresa o persona física.
- Facilitar las visitas de verificación del SAT.
- Evitar la presentación extemporánea de avisos, que puede derivar en sanciones.
México quiere erradicar el lavado de dinero con estándares internacionales
El objetivo es estar en la misma sintonía que las directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un organismo intergubernamental que promueve políticas para combatir el lavado de dinero a nivel global. Todo ello para crear transparencia y combatir el narcotráfico y corrupción.
Recuerda que hasta por transferir dinero pueden darte una multa como esta, así que mucho cuidado con el origen de fondos y todo lo relacionado con tu cuenta. Contribuir con políticas económicas claras y sin delitos, te asegura el éxito de tu negocio y evita gastar en multas.
Ya lo sabes, si no quieres gastarte más de 7 millones en una multa, el SAT te advierte sobre su cumplimiento de normas, pues el desconocimiento no exime de responsabilidad, así que capacítate en los programas gratuitos para proteger tu patrimonio y dinero.
