El Servicio de Administración Tributaria (SAT) de México ha comenzado el año con medidas exigentes para asegurar el cumplimiento de las obligaciones fiscales de los ciudadanos. Este organismo cobrará una cuantiosa multa a todas aquellas personas que reciban transferencias bancarias de sus familiares y no sean declaradas formalmente.
En ciertas ocasiones, es común necesitar de un préstamo económico para adquirir bienes o servicios de manera rápida y directa o afrontar gastos inesperados. Muchas personas eligen pedir ayuda económica a familiares y amigos en lugar de acudir a organismos financieros debido a la cercanía y flexibilidad que ofrecen las relaciones personales.
Sin embargo, el órgano gubernamental responsable del cobro de impuestos, tiene la misión de conducir a los ciudadanos al cumplimiento de sus obligaciones fiscales, a través de una serie de condiciones que deben cumplir para evitar la aplicación de multas económicas.
¿Cuándo aplica multas el SAT?
El SAT fija montos establecidos para aquellos clientes que reciban altas sumas de dinero por parte de algún familiar o amigo y no lo informen ante el organismo correspondiente. La autoridad recaudadora de impuestos del territorio mexicano, envía alerta a todos los ciudadanos ya que se trata de una práctica habitual.
Por lo tanto, por más que tengamos acceso a préstamos de grandes cantidades de dinero, el SAT establece que toda transacción que se realice por transferencia bancaria no debe ser mayor a 600 mil pesos, de lo contrario el ciudadano podría recibir una multa de hasta 35 mil pesos.
Esta limitación aplica sin importar si la transacción se realiza en efectivo, moneda nacional o extranjera, ya que se considera como un posible aumento de capital. En caso de superar el límite, el receptor está en la obligación de presentar una declaración jurada para justificar el dinero y así evitar sanciones.
Esta medida tiene como objetivo prevenir la evasión de impuestos y regular todos los movimientos financieros de los ciudadanos. Por este motivo, si recibes préstamos o depósitos de familiares o amigos, es recomendable que no superen el monto detallado o, en su defecto, debes realizar la notificación correspondiente con el SAT.
Sanciones tributarias: ¿Cómo evitarlas?
Como ya sabemos, los préstamos en efectivo o por transferencia de personas allegadas pueden derivar en grandes multas si no se declaran. Por lo tanto, si se recibe gran suma dinero se debe presentar la Forma 86-A para evitar sanciones.
Este documento nos permite justificar el origen de fondos como: créditos, aportaciones para futuros aumentos de capital o aumentos de capital recibidos en efectivo; evitando así multas monetarias. Asimismo, el SAT cuenta con métodos de monitoreo para detectar movimientos inusuales en las cuentas bancarias de los contribuyentes.
Por su parte, para presentar la declaración de préstamos recibidos en efectivo, los involucrados deberán seguir los siguientes pasos:
- Ingresar al portal del SAT.
- Acceder a la sección de «Declaraciones».
- Seleccionar «Declaración de préstamos familiares».
Asimismo, los préstamos personales no son lo único que se debe justificar en el organismo tributario. El SAT mantiene un control muy exigente de los límites que pueden sobrepasar los ciudadanos al momento de realizar operaciones bancarias o en efectivo.
Otros de los movimientos a declarar son: la compraventa de inmuebles; compraventa de automóviles; la adquisición de boletos para juegos de apuestas; servicios de blindaje, compraventa de acciones o partes sociales; compraventa de relojes, joyería, y obras de arte; alquileres de inmuebles y vehículos; entre otros movimientos fiscales.
En este sentido, se establecen términos con el objetivo de fomentar las operaciones fiscales formales y disminuir la evasión fiscal. Por lo tanto, quienes superen los montos establecidos podrían ser sometidos a severas multas económicas.