Con el fin de evitar un posible fraude fiscal, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) emitió una alerta a los usuarios de distintos bancos que hacen depósitos entre sus propias cuentas.
A través de un comunicado, el SAT notificó que está revisando los movimientos bancarios que realizan los usuarios de bancos como BBVA,Banamex y Santander, principalmente los depósitos frecuentes entre cuentas propias, ya que puede considerarse como un aumento en los ingresos del contribuyente y, por ende, debe declararse.
¿Cuál es la postura del SAT?
De acuerdo con el desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), los depósitos recurres entre cuentas propias pueden provocar sanciones si no se cumplen con las declaraciones correspondientes. En este caso, el SAT señala que las instituciones bancarias podrían tomar la interacción entre cuentas propias como un incremento en el ingreso mensual del usuario, por lo que notificarían al sistema.
Por lo anterior, el Servicio de Administración Tributaria tendría que hacer una revisión en las cuentas del contribuyente para revisar si está cumpliendo con las declaraciones y si está justificado de manera correcta el ingreso.
De lo contrario, podría sancionar al usuario. De hecho, el SAT indicó que lo ideal es que los propios usuarios revisen sus cuentas para evitar que sean multados, ya que si están cumpliendo con los lineamientos pueden demostrar que sus ingresos provienen de un origen legal.
Cabe destacar que los movimientos que estará revisando el SAT son aquellos que se realicen a través de la banca en línea o de las terminales bancarias. Por ello, es importante que los contribuyentes guarden todos sus recibos de los depósitos que realizan entre sus cuentas para que, en caso de una revisión, puedan demostrar de dónde proviene el dinero.
Asimismo, el Servicio de Administración Tributaria indicó que es importante que los usuarios conozcan cuánto es el límite que pueden depositar entre cuentas para evitar sanciones o investigaciones en su contra.
¿Cuál es el máximo que se puede depositar en una cuenta?
Según lo establecido por la Ley del Impuesto Sobre la Renta (ISR) y la Miscelánea Fiscal, el máximo que una persona puede depositar en efectivo en una cuenta es de 15,000 pesos en un mes. En caso de que la cantidad sea mayor, los bancos notificarán al SAT para que haga una investigación sobre la procedencia del efectivo.
De hecho, no es ilegal depositar más de la cantidad establecida, únicamente se activará la alerta del organismo para asegurarse de que no haya fraude fiscal.
Por lo anterior, es importante ser precavidos con los depósitos entre cuentas para evitar sanciones y multas por parte de las autoridades. De hecho, especialistas recomiendan tomar algunas medidas y tener la documentación necesaria en caso de que haya una investigación por parte del SAT.
Entre las recomendaciones están:
- Guardar los extractos bancarios en los que se aprecie el movimiento de cuenta.
- Guardar los comprobantes de las transferencias, depósitos o cheques del dinero de origen.
- Guardar documentos que demuestren de dónde proviene el dinero de origen.
- Tener a la mano papeles o documentos oficiales que expliquen la operación y su contexto fiscal.
Al momento, se desconoce si habrá alguna fecha límite para que los usuarios comiencen a revisar sus cuentas y si han excedido la cantidad máxima de sus depósitos entre cuentas. Sin embargo, se recomienda que a principios y finales de cada quincena los contribuyentes revisen la condición de su cuenta para llevar un control y evitar un problema con el SAT.
Además, algunos bancos podrían comenzar a enviar alertas al momento de que excedan la cantidad de 15,000 pesos mensuales en depósitos. De hecho, algunos pueden bloquear la cantidad que ingresan al mes desde la aplicación en caso de que quieran llevar un control más estricto.
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